ファクタリング用語100選

ファクタリングで重要な専門用語100語とその意味

ファクタリングを理解し、活用するためには、専門用語の理解が欠かせません。ここでは、ファクタリングに関連する重要な専門用語を100語、あいうえお順およびABC順でまとめ、その意味を簡単に解説します。

あいうえお順

あいしゃうりつ（愛社売率）: 売掛金に対する愛社の信頼度を測る比率。

あんしんりつ（安心率）: 売掛金が回収される確率を示す指標。

うりかけきん（売掛金）: 商品やサービスの販売後、まだ支払いが行われていない債権。

かいしゅうかのうりつ（回収可能率）: 売掛金が実際に回収可能かを示す確率。

かいとうさい（回答債）: 債務者からの支払いが確定した売掛金。

かくほけん（確保券）: 売掛金をファクタリング会社に譲渡する証書。

がいこくじんとうしや（外国人投資者）: 外国からのファクタリング投資家。

かんりひよう（管理費用）: ファクタリングサービスを利用する際に発生する管理コスト。

きゅうきゅうしきん（救急資金）: 緊急時に利用される資金。

けいやくじょうこう（契約条項）: ファクタリング契約に含まれる重要な条件。

こくさいふぁくたりんぐ（国際ファクタリング）: 国際取引における売掛金のファクタリング。

さいむしゃ（債務者）: 売掛金を支払う義務のある人物や企業。

さんしんりつ（参審率）: 債務者の支払い意欲を測る指標。

じょしんじょ（助審所）: 債務者の信用を評価する機関。

しんようりつ（信用率）: 取引先の信用度を測る指標。

せきにんほしょう（責任保証）: 売掛金の回収ができなかった場合の保証。

せいじゅつしょ（請術書）: 売掛金譲渡に関する詳細情報を記載した文書。

そんがいかんりひ（損害管理費）: 損害発生時にかかる管理費用。

たんぽさいむ（担保債務）: 担保として提供された売掛金。

ちゅうしんりつ（中心率）: ファクタリング市場における中心的な手数料率。

でんしさいけん（電子債権）: 電子化された売掛金債権。

とうししゃ（投資者）: ファクタリング契約に資金を提供する者。

どうさいふぁくたりんぐ（同債ファクタリング）: 同一の債務者に対する複数の売掛金のファクタリング。

にゅうしさいむ（入手債務）: 債務者がファクタリング会社に支払うべき債務。

はいりきん（配利金）: ファクタリング契約によって得られる利息。

はくりょくさい（迫力債）: 売掛金の回収圧力を強めるための措置。

はんしんしょう（反審証）: 売掛金譲渡に関する確認証書。

びとくりょく（美得力）: ファクタリング会社の信用力を示す指標。

ほうかいかんりひ（崩壊管理費）: 売掛金が回収不能となった場合の管理費用。

みとりりつ（未取率）: 売掛金が未回収のままである割合。

むこうさいむ（無効債務）: 法的に無効となった売掛金債務。

めいじさいむ（明示債務）: 契約書に明示された債務。

もうしこみしょ（申し込み書）: ファクタリングの申請書。

やくそくさいむ（約束債務）: 支払いが約束された債務。

ゆうこうきん（有効金）: ファクタリング契約によって得られる金額。

らいえんりつ（来援率）: 将来の支払い可能性を示す指標。

りこーすありふぁくたりんぐ（リコースありファクタリング）: 売掛金が回収不能となった場合、企業がリスクを負うファクタリング。

りこーすなしふぁくたりんぐ（リコースなしファクタリング）: 売掛金が回収不能となった場合、ファクタリング会社がリスクを負うファクタリング。

るいけいさいむ（累計債務）: ファクタリング契約に基づく累積債務額。

ろうどうさい（労働債）: 労働者に支払うべき債務。

わりあいさい（割合債）: 売掛金の一部を譲渡するファクタリング。

ABC順

Advance Rate: ファクタリングで前払いされる資金の割合。

Accounts Receivable (AR): 売掛金、企業が顧客から受け取るべき未払い金。

Asset-Based Lending (ABL): 資産担保融資、資産を担保にして融資を受ける手段。

Bad Debt: 回収不能な売掛金。

Bridge Financing: つなぎ融資、短期的な資金調達手段。

Cash Flow: キャッシュフロー、企業の現金の流れを示す指標。

Chargeback: 売掛金が回収不能となった場合の返金要求。

Credit Risk: 信用リスク、取引先が支払いを行わないリスク。

Debtor: 債務者、売掛金を支払うべき顧客。

Default: 債務不履行、支払いの不履行。

Discount Rate: ファクタリング手数料率。

Due Diligence: デューデリジェンス、企業の信用調査。

Early Payment Discount: 早期支払い割引、早期支払いを行った場合の割引。

Factoring Agreement: ファクタリング契約、売掛金の譲渡に関する契約書。

Factor: ファクタリング会社、売掛金を購入する企業。

FinTech: フィンテック、金融とテクノロジーの融合。

Invoice Financing: 請求書ファイナンス、請求書を担保に資金を調達する手段。

Line of Credit: クレジットライン、事前に設定された限度額内で借り入れが可能な融資枠。

Liquidity: 流動性、資産が現金に変えやすい度合い。

Non-Recourse Factoring: リコースなしファクタリング、ファクタリング会社がリスクを負う契約。

Notice of Assignment: 債権譲渡通知、売掛金の譲渡を債務者に通知すること。

Payment Terms: 支払い条件、売掛金の支払期限などの条件。

Purchase Order Financing: 発注書ファイナンス、発注書を担保に資金を調達する手段。

Recourse Factoring: リコースありファクタリング、企業がリスクを負う契約。

Settlement Period: 決済期間、売掛金が支払われるまでの期間。

Trade Credit: 商業信用、企業が取引先に提供する信用枠。

UCC (Uniform Commercial Code): 統一商事法典、商取引に関する法規範。

Working Capital: 運転資金、企業の日常業務に必要な資金。

まとめ

ファクタリングに関する専門用語を理解することで、資金調達の選択肢やリスクをより適切に把握し、企業のキャッシュフローを効果的に管理することができます。ここで紹介した100語は、ファクタリングを理解する上で重要なキーワードであり、日常的に利用することで、ファクタリングを活用した資金調達の成功に繋がるでしょう。